取り扱い商品

保険相談・見直し

将来起こりうるリスクを見据えた保険プランを提案し、安心して未来を迎えるための準備をサポートします。リスクマネジメントの観点から、適切な保険商品の選定を行います。

ライフプランの見直し

お客様の現状や将来の目標をお伺いし、最適な保険プランをご提案します。ライフイベントや収入の変化に対応するための保険見直しをサポートします。

保険商品の比較・提案

数多くの保険商品の中から、お客様のニーズに最適なプランを比較・提案します。生命保険、医療保険、自動車保険など、多岐にわたる保険商品の中から最適なものを選びます。

保険料の最適化

無駄のない保険料設定を目指し、お客様の予算に合わせたプランをご提案します。保険料を最適化することで、必要な保障を確保しつつ、コストを抑えることができます。

契約内容の確認・更新

現在ご加入の保険契約内容を確認し、必要に応じて更新や変更手続きを行います。契約内容が現在のライフスタイルやニーズに合致しているかを確認し、最適な状態に保ちます。

iDeCo、NISA、資産運用

iDeCo（個人型確定拠出年金）

iDeCoは、将来の年金資金を自分で積み立てることができる制度です。毎月一定額を拠出し、その資金を自分で運用します。掛金は全額所得控除の対象となり、運用益は非課税となるため、節税効果が期待できます。また、受取時も一定の税制優遇があります。長期的な資産形成を目指す方に適した制度です。

NISA（少額投資非課税制度）

NISAは、個人投資家向けの税制優遇制度で、年間一定額までの投資から得られる配当金や売却益が非課税となります。一般NISAでは年間120万円まで、つみたてNISAでは年間40万円までの投資が非課税対象です。少額からでも始められ、手軽に資産運用を行うことができます。短期・中期の資産運用を希望する方に適しています。

資産運用

資産運用は、手持ちの資産を効果的に増やすための活動を指します。株式、債券、投資信託、不動産など多様な投資先を選び、自分のリスク許容度や目標に応じた運用を行います。資産運用には、短期的な利益を追求する方法や、長期的な成長を目指す方法があります。リスクを分散し、計画的に運用することで、将来の経済的な安定や目標達成をサポートします。

ライフプランニング

ライフイベントの整理

• お客様の将来のライフイベント（結婚、出産、子育て、教育、住宅購入、老後など）を一緒に整理し、それぞれに必要な資金を見積もります。

資金計画の立案

• 各ライフイベントに対する具体的な資金計画を立てます。必要な貯蓄額や投資プランを明確にし、無理のない実現可能な計画を提案します。

保険の見直し・提案

• ライフプランに合わせた保険の見直しや、新たな保険の提案を行います。保障内容や保険料のバランスを考慮し、お客様に最適な保険プランを提供します。

資産運用のアドバイス

• 長期的な資産形成をサポートするための投資戦略や、iDeCoやNISAなどの税制優遇制度を活用した資産運用のアドバイスを行います。

老後資金の準備

• 老後の生活を安心して過ごすための資金計画を立てます。公的年金や退職金、個人年金保険などを組み合わせ、安定した老後資金を準備します。

定期的なプランの見直し

ライフイベントや経済状況の変化に応じて、定期的にプランを見直し、必要に応じて修正や更新を行います。常に最新の状況に適したプランを提供します。